RÉALISEZ VOS PROJETS DE VIE

GRÂCE À LA PÉDAGOGIE FINANCIÈRE

Certains d’entre eux sont assez coûteux.

D’autres ont besoin d’être anticipés sur plusieurs années.

Mais une chose est sûre.

Chacun de vos projets n’attend que d’être réalisé.

Pourtant, lorsque la finance n’est pas notre domaine de prédilection…

Il peut parfois s’avérer difficile de se jeter à l’eau et mettre enfin son argent au service de ses propres projets.

Comprendre le monde de la finance pour

prendre en main sa situation patrimoniale

La peur peut être paralysante dans bien des cas.

Entre les placements financiers, les contrats d’assurance-vie ou de prévoyance, l’épargne salariale, les actifs financiers, les scpi ou les cgpi…

Il peut être difficile de prendre des décisions, lorsque la stratégie patrimoniale n’est pas notre cœur de métier.​

Et les conséquences de cette barrière ne sont pas négligeables :

  • Vous pouvez avoir le sentiment de ne pas avancer dans votre vie
  • Avoir peur de mal gérer votre argent ;
  • Peur de prendre les mauvaises décisions.​
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des français estiment payer trop d’impôts
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ne font pas confiance à leur conseiller bancaire
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sont préoccupés par la baisse de leurs revenus à la retraite
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de mes clients sont satisfaits de mon accompagnement

Bien sûr, vous avez peut-être déjà essayé …

 De faire appel à votre banquier ou à un courtier pour obtenir des conseils en patrimoine

Vous avez probablement déjà consulté votre notaire pour préparer votre succession

Vous avez peut être consulté un cabinet de conseil en gestion de patrimoine ou certains établissements financiers…

Mais aucun d’entre eux n’a vraiment été capable de vous apporter des réponses concrètes.

Des réponses capables de vous rassurer et de vous aider à choisir les solutions adaptées à votre situation familiale et professionnelle.

Tout serait tellement plus simple si vous pouviez :

  • Obtenir des informations claires et précises sur le monde de la finance
  • Apprendre à gérer votre argent de manière efficace
  • Développer votre patrimoine pour obtenir des revenus complémentaires
  • Savoir comme réduire votre fiscalité et comment transmettre votre patrimoine
  • Préparer ou conforter votre retraite sans la moindre inquiétude

Vos projets de vie pourraient prendre un nouveau virage et se concrétiser sans que la peur ne vous en empêche.

Plutôt intéressant, non ?

La pédagogie financière pour apprendre à gérer seul votre patrimoine financier

Si toutes ces questions sont pertinentes, elles ne valent rien si vous n’avez pas déjà défini clairement vos objectifs.

Cela vous est nécessaire pour définir une contribution, un horizon de temps et un niveau de risque adapté à chaque but à atteindre.

Et c’est là que j’interviens.

Avec mon approche basée sur la pédagogie financière, je vous propose des solutions concrètes pour vous aider à mettre votre argent au service de vos projets de vie.

C’est un fait.

La plupart d’entre nous avons été habitués à aborder la gestion de notre patrimoine directement par le produit :

  • Comment effectuer un investissement locatif de type Pinel ?
  • Pourquoi développer son patrimoine immobilier ?
  • Quel produit financier choisir ?
  • Quel investissement financier choisir pour faire fructifier son épargne (fonds en euros, etc.) ?
Good team-pana

Qui suis-je ?

Je m’appelle Antoine Berjoan et je suis conseiller patrimonial.

Grâce à la pédagogie financière, je souhaite vous accompagner pour vous aider à :

  • Développer votre épargne
  • Améliorer votre patrimoine immobilier
  • Atteindre vos objectifs financiers en toute sérénité.

Porté par des valeurs d’éthique, d’exigence et de passion, je souhaite vous apporter de précieux conseils en patrimoine adaptés à votre situation et à vos attentes.

Quel que soit votre niveau de revenus, de patrimoine ou votre capacité à épargner, vous êtes éligible à mon accompagnement.

Car mon but est avant tout de démocratiser l’accès aux services d’un conseiller en gestion de patrimoine (CGP)

témoignage

C’est eux qui en parlent le mieux

"Très heureux d'avoir rencontré ce jeune qui m'a considérablement éclairé sur mes choix futurs tant au niveau financier que patrimonial."
Philippe G.
Fonctionnaire

Comment ça marche

Mon accompagnement en 3 étapes

Pour vous accompagner efficacement tout au long de la définition de votre projet de vie, je vous propose de suivre trois étapes fondamentales :

La découverte de vos objectifs patrimoniaux et personnels

Au cours de cette première étape introductive, nous prendrons le temps de faire connaissance et d’échanger sur chacun de vos objectifs à travers un jeu nommé “Discovery”. Le but étant de prendre le temps d’évoquer des sujets auxquels vous avez peut-être rarement le temps de penser au quotidien et établir ainsi une relation de confiance. Cette étape me permettra également de comprendre la nature et la raison de vos objectifs sur le long terme, dans le but d’établir des préconisations entièrement personnalisées.

La présentation de mes préconisations

À ce stade de notre rencontre, je vous présenterai de manière pédagogue le parcours le plus efficace pour atteindre chacun de vos objectifs. Mes préconisations seront basées sur votre situation personnelle et vos buts. L’enjeu ici est de pouvoir mettre en place un plan d’action à la fois accessible et efficace dans un laps de temps préalablement défini.

La sélection des solutions les plus adaptées

Une fois que vous aurez validé mes préconisations, je chercherai pour vous les meilleures solutions d’investissements pour vous permettre de mettre mes conseils en patrimoine en application. Pas de craintes à avoir ! J’interviens sur l’ensemble des solutions possibles, qu’elles soient financières ou immobilières.

Le service Filianse

Dans le cadre du programme FILIANSE, tous mes rendez-vous de conseil sont offerts. Nous ne sommes rémunérés que si vous êtes satisfaits et que vous décidez d’opter pour une partie ou la totalité des solutions recommandées dans le budget de commercialisation de nos partenaires. Que vous passiez par notre intermédiaire ou en direct avec le partenaire, vous aurez les mêmes frais de commercialisation. Mon conseil et mon accompagnement sont donc pour vous transparents.

Nous sommes en partenariat avec les meilleurs acteurs du marché dans l’immobilier, les placements et le financement.

Un service en équipe

Je ne suis pas seul à vous accompagner sur vos projets. Je suis entouré d’ingénieurs patrimoniaux, avocats fiscalistes, notaires et experts comptables pour répondre au mieux à vos objectifs en fonction de votre situation financière et fiscale.

Un accompagnement dans

le monde de la finance à moindres frais

Maintenant que vous connaissez les différents aspects de mon accompagnement, une question demeure peut être à votre esprit :

Combien devrez-vous dépenser pour mes honoraires ?

Eh bien, sachez que je suis rémunéré au succès.

Si mes conseils en patrimoine et les solutions que je vous propose vous conviennent, je serai rémunéré par les partenaires énoncés dans ma proposition et avec lesquels vous aurez décidé de travailler.

C’est un principe de courtage sans honoraire ni frais de courtage.

En somme, un apprentissage sur mesure et à moindre frais pour vous.

témoignage

C’est eux qui en parlent le mieux

"Très professionnel, Mr Berjoan m’a proposé des produits et placements correspondant à ma situation, à mon mode de fonctionnement et à mes projets. Très réactif, je recommande."
Jean Philippe C.
Indépendant

Les questions que vous vous posez peut-être…

Oui ! Et ce, quel que soit votre niveau de revenus, d’épargne, de patrimoine ou votre capacité à épargner. Je souhaite démocratiser l’accès aux service d’un conseiller en gestion de patrimoine parce que c’est un métier au service des gens et de leurs projets, au delà du patrimoine déjà détenu.

1 – Découverte de vos objectifs : A cette étape, nous prendrons le temps d’échanger sur chacun de vos objectifs à l’aide d’un jeu qui s’appelle la Discovery. L’objectif pour vous ? Prendre le temps d’évoquer des sujets que vous avez peut être rarement le temps d’évoquer au quotidien. L’objectif pour moi ? Comprendre la nature et la raison de vos objectifs afin d’établir des préconisations parfaitement personnalisées.
 
2. Présentation de mes préconisations : C’est ici qu’avec pédagogie,  je vous ferai part du parcours le plus efficace pour atteindre chacun de vos objectifs.
 
3. Sélection des solutions adaptées :
Une fois les préconisations validées, je me mettrai en recherche des meilleures solutions pour vous permettre de les mettre en application. J’interviens sur l’ensemble des solutions possibles, qu’elles soient financières ou immobilières.

Je suis rémunéré au succès. Si mes préconisations et les solutions proposées vous conviennent, alors je serai rémunéré par les partenaires que je vous aurai proposés et avec lesquels vous aurez décidé de travailler. C’est un principe de courtage, sans honoraire.

Je suis indépendant et libre dans mes prises de décisions.

Je suis associé à un réseau de conseiller en investissements.

Nous unissons nos cabinets afin de disposer d’un pouvoir de négociation plus important, et donc de vous proposer un éventail de solutions beaucoup plus large, beaucoup plus qualitatif qu’en étant seul et isolé.

À mon bureau, à Aix-les-Bains, à votre domicile ou en visioconférence.
Vous pouvez aussi me contacter par SMS, téléphone.
Je m’engage à vous répondre dans les 24h.

témoignage

C’est eux qui en parlent le mieux

"Je remercie Antoine pour son écoute et son professionnalisme au service de ma situation. Je recommande sans hésitation."
Isabelle A.
Fonctionnaire
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